Відповідну інструкцію регулятор розповсюдив між фінустановами. Банки, зокрема, будуть зобов'язані ідентифікувати клієнта-фізичну особу, який відкриває рахунок, його довірених осіб, а також осіб, уповноважених діяти від імені клієнта-юридичної особи.

Нинішня редакція інструкції про порядок відкриття рахунків не містить прямої заборони банкам відкривати і вести анонімні, номерні рахунки.