Схема, коли студенти стають “дропами” (від англ. “drop”), є однією з найбільш поширених шахрайських практик серед молоді. У таких схемах шахраї використовують студентів для незаконних або сумнівних фінансових операцій, часто без їхнього розуміння реальних наслідків

Пресслужба кіберполіції Рівненщини повідомила, як зазвичай працює ця шахрайська схема:

Що таке “дроп”?

“Дроп” — це людина, яка стає посередником або обличчям певної операції, не знаючи або ігноруючи її незаконний характер. В даному контексті це особа, яка дозволяє шахраям використовувати її банківський рахунок або картку для здійснення фінансових операцій, зокрема переказів або платежів, що можуть бути нелегальними.

Як це працює?

1. Шахраї знаходять студентів: Зловмисники активно шукають учнів,  студентів через соціальні мережі, форуми або спеціалізовані сайти з вакансіями. Вони часто обіцяють легкі гроші за виконання “простих” завдань, таких як переведення коштів чи поповнення рахунків.

2. Пропозиція “легких грошей”: Студентам пропонують завдання, що виглядають цілком невинно, наприклад:

- Перевести невелику суму грошей з одного рахунку на інший (інколи за це обіцяють “комісію” або бонус).

- Отримати кошти на рахунок і перерахувати їх іншим людям чи компаніям.

- Купити певні товари через інтернет-магазини або криптовалютні біржі.

3. Фальшиві вказівки або підроблені документи: Шахраї можуть надавати студентам інструкції, щоб вони виконували ці завдання, не підозрюючи, що це частина більшої незаконної схеми. Вони можуть використовувати підроблені документи або пояснення, які створюють видимість легальності операцій.

4. Використання студентських карток для переказів: Студентам часто пропонують використовувати свої банківські картки або рахунки для отримання коштів, щоб потім переказати їх на інші рахунки, часто з-за кордону, або купити товари для перепродажу. Інколи ці гроші можуть бути вкрадені або належать особам, які займаються нелегальною діяльністю.

5. Шахрайство з картками та банківськими рахунками: В деяких випадках студенти можуть бути змушені або добровільно надавати реквізити своїх карток для отримання “платежів”. У результаті шахраї можуть використовувати ці картки для незаконних переказів або покупки товарів, що порушує правила банку і може призвести до блокування рахунків студентів.  

Ризики для студентів:

1. Фінансові втрати: Студент може стати відповідальним за незаконні транзакції на своїх рахунках або картках, що може призвести до штрафів, блокування рахунків, а іноді й до кримінальних справ.

2. Проблеми з банками: Банки можуть заблокувати рахунок або картку студента через підозрілі транзакції. Це також може призвести до серйозних труднощів в майбутньому при відкритті нових рахунків.

3. Кримінальна відповідальність: У найгіршому випадку студент може стати частиною більш масштабної кримінальної схеми, не знаючи про це. Якщо зловмисники використають його картку для відмивання грошей чи незаконних операцій, студент може бути притягнутий до відповідальності.

4. Психологічний тиск: Шахраї часто використовують маніпуляції або погрози, щоб змусити студентів виконувати їхні вимоги. Наприклад, вони можуть обіцяти великі суми грошей або використовувати погрози щодо особистої репутації.

5. Дані про кошти на рахунках, надходять до податкової служби, та в свою чергу, стягує податок, та суму накладеного штрафу.

Як захиститися від такого виду шахрайства розповів заступник начальника відділу протидії кіберзлочинам в Рівненській області майор поліції Василь Сірацький

Студенти, які стають “дропами”, часто не усвідомлюють, що вони залучені та є учасниками незаконних схем. Однак наслідки можуть бути серйозними, включаючи фінансові втрати, кримінальні справи або навіть проблеми з банками та фінансовими установами. Будь-яка діяльність, що здається сумнівною або надто вигідною, повинна бути ретельно перевірена, щоб уникнути участі в шахрайських схемах. Уразі, якщо ви вже стали учасниками такої шахрайської схеми, слід звернутися до банку в якому відкрито рахунок, самостійно, або в супроводі батьків чи осіб які можуть їх заміняти, для витребування виписки про транзакції, після чого закрити рахунок та звернутися у відділення поліції за місцем проживання, або до кіберполіції.

Що слід робити щоб не стати «дропом»

-Не погоджуйтесь на “легкі гроші”: Якщо пропозиція здається занадто хорошою, щоб бути правдою, найімовірніше, це шахрайство.

-Перевіряйте джерела пропозицій: Не бійтеся перевіряти будь-які пропозиції через інтернет або питати поради у знайомих чи навіть у фінансових установах, якщо є сумніви.

-Не діліться даними своїх карток: Ніколи не надавайте реквізити своїх банківських карток або рахунків невідомим особам.

-Не здійснюйте підозрілі транзакції: Якщо вам запропонували перевести гроші або здійснити покупку для іншої особи, це може бути шахрайською схемою. Саме ці не складні правила допоможуть  захистити себе від участі у шахрайських схемах.

 

Долучайтеся до проєкту  BRAMA та донатьте свій час на захист інфопростору України від російської пропаганди.